Efisiensi dan Kompetisi terhadap Margin Bank (Studi Perbandingan BPR dan BPRS)
DOI:
https://doi.org/10.35134/ekobistek.v12i1.532Keywords:
Kinerja perbankan, BPR, BPRS, Net Interest Margin (NIM), Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)Abstract
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) dan INDEKS LERNER terhadap Net Interest Margin (NIM) dengan studi perbandingan BPR dan BPRS di Indonesia periode 2017-2021. Populasi pada penelitian ini adalah seluruh BPR dan BPRS di Indonesia yang beroperasi antara tahun 2017 sampai dengan 2021. Penetapan sampel menggunakan metode purposive sampling, sehingga total sampel pada penelitian ini yaitu 129 BPR dan 129 BPRS. Teknik analisis data yang digunakan yakni metode analisis regresi linear berganda. Penelitian ini juga menggunakan Chow Test untuk mengetahui perbedaan pengaruh BOPO dan INDEKS LERNER terhadap NIM antara BPR dan BPRS. Hasil analisis menunjukkan bahwa BOPO dan INDEKS LERNER berpengaruh signifikan terhadap NIM BPR. Sedangkan pada BPRS variabel independen yang berpengaruh signifikan terhadap NIM hanya BOPO dan INDEKS LERNER. Berdasarkan hasil Chow Test menunjukkan bahwa terdapat perbedaan pengaruh BOPO dan INDEKS LERNER terhadap NIM antara BPR dengan BPRS.
References
Putri, S. U., & Sari, E. P. (2023). Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Bank Syariah Dengan Bank Konvensional yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2016-2020. Digital Bisnis: Jurnal Publikasi Ilmu Manajemen dan E-Commerce, 2(1), 130-143. https://doi.org/10.30640/digital.v2i1.646
Utama, A. S. (2020). Arah Kebijakan Pengawasan terhadap Perbankan Syariah dalam Sistem Perbankan Nasional di Indonesia. Volksgeist: Jurnal Ilmu Hukum dan Konstitusi, 41-52. https://doi.org/10.24090/volksgeist.v3i1.3498
Prijanto, B., Pulung, R. F., & Sari, A. R. (2021). Analisis Perbandingan Kualitas Pelayanan Bank Syariah Dengan Bank Konvensional Di Kota Depok Menggunakan Carter Model. Jurnal Tabarru': Islamic Banking and Finance, 4(1), 178-194. https://doi.org/10.25299/jtb.2021.vol4(1).6607
Hananto, B., & Amijaya, S. (2021). Pengaruh Ukuran Perusahaan, Ratio Kecukupan Modal, Dana Syirkah Temporer, dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah Pelita Bangsa, 6(02), 138-151. https://doi.org/10.37366/jespb.v6i02.243
Ichsan, R., Suparmin, S., Yusuf, M., Ismal, R., & Sitompul, S. (2021). Determinant of Sharia Bank's Financial Performance during the Covid-19 Pandemic. Budapest International Research and Critics Institute-Journal (BIRCI-Journal), 4(1), 298-309. https://doi.org/10.33258/birci.v4i1.1594
Surya, Y. A., & Asiyah, B. N. (2020). Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Bank BNI Syariah dan Bank Syariah Mandiri di Masa Pandemi Covid-19. IQTISHADIA Jurnal Ekonomi & Perbankan Syariah, 7(2), 170-187. https://doi.org/10.19105/iqtishadia.v7i2.3672
Jin, D., Caliskan-Demirag, O., Chen, F. Y., & Huang, M. (2020). Omnichannel retailers’ return policy strategies in the presence of competition. International Journal of Production Economics, 225, 107595. https://doi.org/10.1016/j.ijpe.2019.107595
Risfandy, T., & Pratiwi, D. I. (2022). The Performance of Indonesian Islamic Rural Banks During Covid-19 Outbreak: The Role of Diversification. Journal of Islamic Monetary Economics and Finance, 8(3), 455-470. https://doi.org/10.21098/jimf.v8i3.1564
Rakshit, B. (2022). Does Bank Competition Necessarily Contribute to Higher Profits? The Case of Indian Banking. Asian Economics Letters, 3(3), 35526. https://doi.org/10.46557/001c.35526
Pratomo, D., & Ramdani, R. F. (2021). Analisis Pertumbuhan Kinerja Keuangan Perbankan Syariah Dan Konvensional di Era Pandemi Covid 19. Derivatif: Jurnal Manajemen, 15(2), 260-275. https://doi.org/10.24127/jm.v15i2.654
Fitriyani, H. A. (2019). Pengaruh Net Profit Margin (NPM) Dan Biaya Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) Terhadap Return On Assets (ROA)(Pada Perusahaan Transportasi Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Tahun 2013-2015). Jurnal Bisnis & Akuntansi Unsurya, 4(2). https://doi.org/10.35968/jbau.v4i2.336
Navila, N., & Sujianto, A. E. (2022). Pengaruh Modal Pinjaman dan Volume Usaha Terhadap Sisa Hasil Usaha Dengan Total Aset Sebagai Variabel Intervening. JAE (JURNAL AKUNTANSI DAN EKONOMI), 7(3), 134-144. https://doi.org/10.29407/jae.v7i3.18310
Rahayu, S., Sabardiman, K., & Afrizal, A. (2021). Pengaruh Tata Kelola Perusahaan Terhadap Prediktabilitas Laba Bank Umum Konvensional Di Indonesia Selama Pandemi Covid 19 Dengan Gender Sebagai Variabel Moderating. Jurnal Akuntansi Bisnis, 14(2). http://dx.doi.org/10.30813/jab.v14i2.2698
Safitri, J., Shaferi, I., Nusair, A. E. S., & Affandi, M. A. (2021). The Role of Noan Performing Financing (NPF) as A Mediator for The Relationship Between Operating Expenses and Operating Income (BOPO) on The Performance of Islamic Banks in Indonesia. Perisai: Islamic Banking and Finance Journal, 5(1), 110-110. https://doi.org/10.21070/perisai.v5i1.1349
Kismawadi, E. R., & Hisan, K. (2021). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Net Operating Margin pada BRI Syariah Periode Maret 2011-Maret 2019. JIM: Jurnal Ilmiah Mahasiswa, 3(1), 1-19. https://doi.org/10.32505/jim.v3i1.3289
Chamberlain, T., Hidayat, S., & Khokhar, A. R. (2020). Credit risk in Islamic banking: evidence from the GCC. Journal of Islamic Accounting and Business Research, 11(5), 1055-1081. https://doi.org/10.1108/JIABR-09-2017-0133
Haryanto, S. (2020). Efficiency, Risk and Profitability of Islamic Banks: Under Pressure in the Competition of the Banking Industry in Indonesia. KnE Social Sciences, 474-482. https://doi.org/10.18502/kss.v4i9.7345
Suripto, S., Wulandari, I. T., & Abasimi, I. (2022). Analysis of Market Structure, Behavior and Performance at the Manding Leather Industry Center of Bantul Yogyakarta. Journal of Asset Management and Public Economy (JAMPE), 1(2), 1-17. https://doi.org/10.12928/jampe.v1i2.5815
Zakiyah, N. (2020). Analisis Perbandingan Pelayanan Bank Syariah Dan Bank Konvensional. Jurnal Masharif Al-Syariah: Jurnal Ekonomi dan Perbankan Syariah, 5(2). http://dx.doi.org/10.30651/jms.v5i2.5295
Nuccio, M., & Guerzoni, M. (2019). Big data: Hell or heaven? Digital platforms and market power in the data-driven economy. Competition & Change, 23(3), 312-328. https://doi.org/10.1177/1024529418816525
Lim, H., & Rokhim, R. (2021). Factors affecting profitability of pharmaceutical company: an Indonesian evidence. Journal of Economic Studies, 48(5), 981-995. https://doi.org/10.1108/JES-01-2020-0021
Horobet, A., Radulescu, M., Belascu, L., & Dita, S. M. (2021). Determinants of bank profitability in CEE countries: Evidence from GMM panel data estimates. Journal of Risk and Financial Management, 14(7), 307. https://doi.org/10.3390/jrfm14070307
Putri, R. M., Maulina, V., & Mustikowati, R. I. (2020). Tingkat Kompetisi Dan Profitabilitas Perbankan Di Indonesia. Jurnal Mitra Manajemen, 4(6), 915-927. https://doi.org/10.52160/ejmm.v4i6.402
Lina, R. (2022). Improving Product Quality and Satisfaction as Fundamental Strategies in Strengthening Customer Loyalty. AKADEMIK: Jurnal Mahasiswa Ekonomi & Bisnis, 2(1), 19-26. https://doi.org/10.37481/jmeb.v2i1.245
Wahyudi, S., Djastuti, I., Kusumawardhani, A., & Supriyati, S. (2020). Creative Economic Development in Economic Education Perspective. In SHS Web of Conferences (Vol. 86, p. 01016). EDP Sciences. https://doi.org/10.1051/shsconf/20208601016
Olivia, C., Atahau, A. D. R., & Martono, S. (2022). Financial risk and performance of national private foreign exchange commercial bank: Moderating effects of bank size. Jurnal Keuangan dan Perbankan, 26(1), 229-246. https://doi.org/10.26905/jkdp.v26i1.6268
Segev, N., Ribon, S., Kahn, M., & De Haan, J. (2022). Low Interest Rates and Banks’ Interest Margins: Does Deposit Market Concentration Matter?. Journal of Financial Services Research, 1-30. https://doi.org/10.1007/s10693-022-00393-0
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2023 Jurnal Ekobistek
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.
